بهترین صندوق های سرمایه گذاری کدام است؟ لیست ۱۰ صندوق برتر

گروه اقتصاد:
خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای افرادی است که قصد دارند بدون نیاز به دانش تخصصی و صرف زمان زیاد، سرمایه خود را در بازارهای مالی مدیریت کنند. امروزه انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله صندوق‌های سهامی، اهرمی، طلا و درآمد ثابت در بازار سرمایه ایران فعالیت می‌کنند و هرکدام برای گروه خاصی از سرمایه‌گذاران مناسب هستند. در این مقاله، ضمن معرفی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، معیارهای انتخاب صندوق مناسب را بررسی می‌کنیم و فهرستی از برترین صندوق‌های هر دسته را ارائه خواهیم داد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی است که سرمایه افراد مختلف را جمع‌آوری کرده و توسط مدیران حرفه‌ای در دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق با درآمد ثابت، طلا و سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کند.
مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها عبارت‌اند از:

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
  کاهش ریسک از طریق تنوع ‌بخشی
  امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
  نقدشوندگی مناسب
  شفافیت اطلاعات و نظارت سازمان بورس

چطور بهترین صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟
انتخاب یک صندوق مناسب فقط بر اساس بازدهی گذشته منطقی نیست. برای انتخاب بهترین صندوق باید چند معیار مهم را بررسی کنید.

میزان بازدهی در گذشته
اولین موضوعی که سرمایه‌گذاران بررسی می‌کنند، بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف است. بهتر است عملکرد صندوق در دوره‌های یک‌ساله، سه‌ساله و پنج‌ساله مورد ارزیابی قرار گیرد. چون صندوق‌هایی که توانسته باشند در دوره‌های زمانی مختلف با شرایط اقتصادی متفاوت، بازدهی بالاتری را کسب کنند، برای سرمایه‌گذاری گزینه‌ی بهتری هستند.

ریسک صندوق
افراد جامعه از لحاظ شخصیت سرمایه‌گذاری به سه دسته‌ی ریسک گریز، ریسک خنثی و ریسک پذیر تقسیم می‌شوند. از این رو سرمایه‌گذاران باید بر اساس شخصیت سرمایه‌گذاری خود صندوق‌های سرمایه‌گذاری را برای خرید انتخاب کنند. هر صندوق سطح ریسک متفاوتی دارد:

• صندوق‌های درآمد ثابت: کم‌ریسک
  صندوق‌های طلا: ریسک متوسط
  صندوق‌های سهامی: پرریسک
  صندوق‌های اهرمی: بسیار پرریسک

سابقه فعالیت
سابقه‌ی فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری نکته‌ی بسیار حائز اهمیتی است. زیرا صندوق‌های قدیمی‌تر از لحاظ مدیریت عملکرد قابل اتکاتری دارند.

ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)
بالا بودن ارزش دارایی‌های تحت مدیریت نشان‌دهنده این است که سرمایه‌گذاران بسیاری به این صندوق اعتماد کرده‌اند. از این رو سرمایه‌گذاران جدید با اطمینان خاطر بالاتری وارد صندوق می‌شوند.

نقدشوندگی
یکی از ویژگی‌های مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری، امکان خرید و فروش آسان واحدهای سرمایه‌گذاری در سطوح قیمتی مناسب است.

تیم مدیریت صندوق
مدیریت یکی از ارکان‌های اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. مدیر صندوق فردی است که دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی دارد و روزانه سهام مختلف بازار اوراق بهادار را رصد می‌کند تا بتواند سهامی که از لحاظ فاندامنتال و تکنیکال وضعیت خوبی دارند، برای سبد دارایی صندوق انتخاب کند. از این رو اگر مدیریت صندوق حرفه‌ای باشد، در میان مدت و بلند مدت صندوق سودآوری بیشتری را تجربه می‌کند.

لیست بهترین صندوق های سهامی عادی
مشهورترین و پر تقاضاترین صندوق‌های بازار اوراق بهادار، صندوق‌های سهامی عادی هستند. صندوق‌های سهامی عادی می‌توانند از تمام بخش‌های بازار اوراق بهادار برای سبد دارایی خود سهام انتخاب کنند. به بیان ساده‌تر این صندوق‌ها در انتخاب سهام محدودیت ندارند.

صندوق رشدی کیان
صندوق رشدی کیان یکی از صندوق‌های سهامی عادی در بازار اوراق بهادار ایران است. این صندوق‌ در بازه‌های زمانی مختلف توانسته است بازدهی قابل قبولی را به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهد. از سوی دیگر، این صندوق سهامی توسط گروه مالی کیان تاسیس شده است. گروه مالی کیان در تاسیس و مدیریت حرفه‌ای انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری سابقه‌ی طولانی دارد. از این رو سرمایه‌گذاران می‌توانند با آرامش خاطر بالاتری در این صندوق سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق سهامی سرو
صندوق سهامی سرو توسط گروه مالی ترنج تاسیس شده است. این صندوق سهامی در سال 1398 فعالیت خود را در بازار سهام آغاز کرده است و توانسته است در این بازه زمانی بیش از 3 هزار و 800 میلیارد تومان سرمایه‌ جذب کند.

صندوق سهامی اطلس
صندوق سهامی اطلس در سال 1393 توسط گروه مالی مفید تاسیس شده است. صندوق سهامی اطلس جزو بزرگترین صندوق‌های سهامی عادی بازار است. این صندوق سهامی توانسته است از زمان آغاز فعالیت خود در بورس بیش از 9 هزار و 800 میلیارد تومان نقدینگی جذب کند.

صندوق سهامی مشترک آگاه
صندوق سهامی مشترک آگاه جزو قدیمی‌ترین صندوق‌های سهامی بازار اوراق بهادار است. صندوق سهامی مشترک آگاه در سال 1387 توسط گروه مالی مفید تاسیس شده است. این صندوق سهامی به دلیل سابقه‌ی طولانی که دارد، توانسته است تعداد بسیار زیادی سرمایه‌گذار به خود جذب کند.

لیست بهترین صندوق‌های اهرمی
صندوق‌ اهرمی برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که به دنبال کسب بازدهی بیشتر نسبت به صندوق های سهامی عادی هستند و ریسک بالاتری را می‌پذیرند. چون صندوق‌های اهرمی از مکانیسم اهرم بهره‌مند هستند. مکانیسم اهرم به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که بتوانند با سرمایه‌ی بیشتری وارد معامله شوند. از سوی دیگر، صندوق‌های اهرمی نسبت به سایر صندوق‌های سهامی دامنه نوسان بیشتری دارند.

صندوق اهرمی دوایکس کیان
صندوق اهرمی شاخصی دو ایکس کیان تنها صندوق اهرمی است که امکان سود بردن مضاعف را صرفا با پیش‌بینی شاخص کل برای شما فراهم می‌آورد. چون سبد دارایی صندوق اهرمی دوایکس بگونه‌ای انتخاب شده است که صندوق هم‌راستا با شاخص کل حرکت کند. صندوق دوایکس توسط گروه مالی کیان تاسیس شده است و از زمان تاسیس آن توانست است بازدهی بسیار بالایی را کسب کند.

صندوق اهرمی نارنج
صندوق اهرمی نارنج یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های اهرمی بازار است که در دوره‌های صعودی بورس عملکرد چشمگیری داشته است. این صندوق مزایایی همانند:

• پتانسیل بازدهی بالا
  نقدشوندگی مناسب
  مدیریت حرفه‌ای

صندوق اهرمی موج
صندوق اهرمی موج از حمله صندوق‌های فعال در دسته‌ی صندوق‌های اهرمی است. این صندوق اهرمی به دلیل حجم معاملات بالایی که دارد برای سرمایه‌گذاران و افراد نوسان‌گیر گزینه خوبی به‌شمار می‌رود.

صندوق اهرمی جهش
صندوق اهرمی جهش به دلیل مدیریت حرفه‌ای و قابلیت رشد بالا، برای سرمایه‌گذارانی که قصد سرمایه‌گذاری کوتاه مدت دارند مناسب است. این صندوق به دلیل نوسانات کوتاه مدتی که دارد مورد توجه افراد نوسان‌گیر در بازار است.

لیست بهترین صندوق طلای بازار سرمایه
در سال‌های گذشته صندوق‌های طلا به محبوب‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند. چون صندوق‌های طلا همبستگی مثبتی با قیمت ارز دارند و هرگاه قیمت ارز در بازار آزاد رشد کند، قیمت صندوق‌های طلا روند افزایشی پیدا می‌کنند. البته با بررسی بازدهی صندوق‌های طلا در بازه‌های زمانی مختلف، می‌توان دریافت که رشد قیمت صندوق طلا بالاتر از دلار بوده است.

صندوق طلای گوهر
صندوق طلای گوهر از بزرگترین قدیمی‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا است. سبد دارایی صندوق طلای گوهر از اوراق گواهی شمش طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. از این رو خرید صندوق طلای گوهر همانند سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی است. افرادی که در صندوق طلای گوهر سرمایه‌گذاری کنند دیگر لازم نیست هزینه‌های اضافی همانند اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنند.

صندوق طلای عیار
صندوق طلای عیار بزرگترین صندوق‌های بازار اوراق بهادار ایران است. این صندوق طلا از زمان تاسیس آن توانسته است بیش از 200 هزار میلیارد تومان سرمایه‌ جذب کند. این میزان سرمایه‌ی جذب شده توسط این صندوق، آن را تبدیل به بزرگترین صندوق موجود در بازار اوراق بهادار ایران کرده است.

صندوق طلای کهربا
صندوق طلای کهربا توسط گروه مالی کاریزما تاسیس شده است. این صندوق طلا مناسب افرادی هست که میخواهند با مبالغ بسیار کم و کاملا امن و آنلاین در سکه و شمش سرمایه‌گذاری کنند و از نوسانات و رشد طلا بازدهی چشمگیری داشته باشند.

صندوق طلای لوتوس
صندوق طلای لوتوس با سرمایه گذاری در گواهی‌های سپرده شمش طلا و سکه تمام بهار آزادی اقدام به تشکیل پرتفوی می‌کند. با خریداری واحد‌های صندوق طلای لوتوس، سرمایه‌گذاران می‌توانند از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوند و همچنین از ریسک‌های نگهداری فیزیکی و پرداخت مالیات خود را مصون کنند.

لیست بهترین صندوق های درآمد ثابت
افرادی که هدف آن‌ها از سرمایه‌گذاری، کسب سود مستمر با ریسک بسیار اندک باشد، صندوق‌های درآمد ثابت بهترین گزینه هستند.

صندوق درآمد ثابت کیان
صندوق درآمد ثابت کیان صندوق یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت کشور محسوب می‌شود. این صندوق درآمد ثابت سالانه سود 39.5 درصدی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. این صندوق درآمد ثابت مزایایی همانند:

• ریسک پایین
  نقدشوندگی بالا
  مناسب برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز
  سود بالاتر از سپرده‌ی بانکی

صندوق درآمد ثابت کمند
صندوق کمند به دلیل عملکرد باثبات و مدیریت حرفه‌ای، یکی از گزینه‌های محبوب بازار است. این صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس است و برای سرمایه‌گذارانی که دنبال یک صندوق با ریسک کم و سود منظم هستند، مناسب است.

صندوق درآمد ثابت یاقوت
صندوق درآمد ثابت یاقوت یکی از گزینه‌های مناسب برای افرادی است که به دنبال سودی بیشتر از سپرده بانکی با ریسک پایین هستند.